# 大額債務(wù)追回操作指南

## 第一步 案件調(diào)查與材料準(zhǔn)備

接到案件后要全面掌握基本情況。需要了解債務(wù)發(fā)生原因和過程，重點(diǎn)核查交易細(xì)節(jié)和資金流動(dòng)。同時(shí)要確認(rèn)債務(wù)人的資產(chǎn)情況，包括房產(chǎn)、車輛、銀行賬戶等。

收集證據(jù)是核心工作。合同文本和補(bǔ)充協(xié)議是基礎(chǔ)材料，必須完整保存。轉(zhuǎn)賬記錄要追溯到每筆資金去向，注意收集銀行流水單和電子憑證。紙質(zhì)借條需核查簽字真實(shí)性，電子借條要確認(rèn)發(fā)送賬戶歸屬。

## 第二步 案件分析與策略制定

判斷債務(wù)類型直接影響后續(xù)處理。合同糾紛要檢查合同有效性，注意合同簽訂流程是否符合規(guī)定。侵權(quán)糾紛需證明過錯(cuò)方責(zé)任，要收集對(duì)方違規(guī)操作的證據(jù)。

訴訟策略要根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整。對(duì)于有償還能力的債務(wù)人，可優(yōu)先采用協(xié)商方式。對(duì)于惡意拖欠的情況，要立即啟動(dòng)法律程序。涉及多個(gè)債務(wù)人的案件，需要明確各方的責(zé)任劃分。

## 第三步 法律程序啟動(dòng)要點(diǎn)

法院選擇直接影響審理效率。通常選擇被告所在地法院，大額案件需中級(jí)以上法院受理。跨區(qū)域案件可申請(qǐng)指定管轄，必要時(shí)可提出管轄權(quán)異議。

起訴材料準(zhǔn)備要完整規(guī)范。起訴狀需明確訴訟請(qǐng)求和事實(shí)依據(jù)，證據(jù)清單要分類編號(hào)。重要證據(jù)建議準(zhǔn)備三份復(fù)印件，原件在開庭時(shí)當(dāng)庭出示。

## 第四步 庭審與執(zhí)行關(guān)鍵

參加庭審要做好充分準(zhǔn)備。提前整理問答提綱，重要證據(jù)制作可視化圖表。發(fā)言時(shí)要緊扣爭議焦點(diǎn)，注意回應(yīng)法官的詢問重點(diǎn)。

財(cái)產(chǎn)保全要及時(shí)申請(qǐng)。在立案同時(shí)提交保全申請(qǐng)，重點(diǎn)凍結(jié)對(duì)方銀行賬戶。對(duì)于不動(dòng)產(chǎn)要辦理查封登記，車輛等動(dòng)產(chǎn)可申請(qǐng)扣押。擔(dān)保金繳納要注意法院的具體要求。

執(zhí)行階段要主動(dòng)配合法院。提供明確的財(cái)產(chǎn)線索，包括對(duì)方隱匿的資產(chǎn)信息。對(duì)于拒不執(zhí)行的當(dāng)事人，可申請(qǐng)將其列入失信名單。拍賣資產(chǎn)時(shí)要注意保留優(yōu)先購買權(quán)。

## 實(shí)戰(zhàn)案例解析

某建材公司追討12億貨款案：雙方簽訂鋼材采購合同，買方收貨后拖欠貨款。律師團(tuán)隊(duì)收集了完整的發(fā)貨單、驗(yàn)收記錄和催款函件。通過申請(qǐng)凍結(jié)買方六個(gè)銀行賬戶，最終在判決后三個(gè)月內(nèi)執(zhí)行到位。

某地產(chǎn)公司借款糾紛案：開發(fā)商借款15億后轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。律師通過工商檔案查出關(guān)聯(lián)公司，申請(qǐng)追加被執(zhí)行人。歷時(shí)兩年追回9億元現(xiàn)金和3處抵押房產(chǎn)，最大限度挽回?fù)p失。

## 重點(diǎn)法律條文說明

合同法第60條：合同各方要按約定全面履行義務(wù)。對(duì)方不履行時(shí)可要求繼續(xù)履行或賠償損失。

民事訴訟法第101條：情況緊急時(shí)可在起訴前申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全。申請(qǐng)人需提供相應(yīng)擔(dān)保。

執(zhí)行程序司法解釋第20條：對(duì)逃避執(zhí)行的當(dāng)事人，法院可采取限制高消費(fèi)、司法拘留等措施。