# 大額債務追回操作指南

## 第一步 案件調(diào)查與材料準備

接到案件后要全面掌握基本情況。需要了解債務發(fā)生原因和過程，重點核查交易細節(jié)和資金流動。同時要確認債務人的資產(chǎn)情況，包括房產(chǎn)、車輛、銀行賬戶等。

收集證據(jù)是核心工作。合同文本和補充協(xié)議是基礎材料，必須完整保存。轉(zhuǎn)賬記錄要追溯到每筆資金去向，注意收集銀行流水單和電子憑證。紙質(zhì)借條需核查簽字真實性，電子借條要確認發(fā)送賬戶歸屬。

## 第二步 案件分析與策略制定

判斷債務類型直接影響后續(xù)處理。合同糾紛要檢查合同有效性，注意合同簽訂流程是否符合規(guī)定。侵權(quán)糾紛需證明過錯方責任，要收集對方違規(guī)操作的證據(jù)。

訴訟策略要根據(jù)實際情況調(diào)整。對于有償還能力的債務人，可優(yōu)先采用協(xié)商方式。對于惡意拖欠的情況，要立即啟動法律程序。涉及多個債務人的案件，需要明確各方的責任劃分。

## 第三步 法律程序啟動要點

法院選擇直接影響審理效率。通常選擇被告所在地法院，大額案件需中級以上法院受理?？鐓^(qū)域案件可申請指定管轄，必要時可提出管轄權(quán)異議。

起訴材料準備要完整規(guī)范。起訴狀需明確訴訟請求和事實依據(jù)，證據(jù)清單要分類編號。重要證據(jù)建議準備三份復印件，原件在開庭時當庭出示。

## 第四步 庭審與執(zhí)行關(guān)鍵

參加庭審要做好充分準備。提前整理問答提綱，重要證據(jù)制作可視化圖表。發(fā)言時要緊扣爭議焦點，注意回應法官的詢問重點。

財產(chǎn)保全要及時申請。在立案同時提交保全申請，重點凍結(jié)對方銀行賬戶。對于不動產(chǎn)要辦理查封登記，車輛等動產(chǎn)可申請扣押。擔保金繳納要注意法院的具體要求。

執(zhí)行階段要主動配合法院。提供明確的財產(chǎn)線索，包括對方隱匿的資產(chǎn)信息。對于拒不執(zhí)行的當事人，可申請將其列入失信名單。拍賣資產(chǎn)時要注意保留優(yōu)先購買權(quán)。

## 實戰(zhàn)案例解析

某建材公司追討12億貨款案：雙方簽訂鋼材采購合同，買方收貨后拖欠貨款。律師團隊收集了完整的發(fā)貨單、驗收記錄和催款函件。通過申請凍結(jié)買方六個銀行賬戶，最終在判決后三個月內(nèi)執(zhí)行到位。

某地產(chǎn)公司借款糾紛案：開發(fā)商借款15億后轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。律師通過工商檔案查出關(guān)聯(lián)公司，申請追加被執(zhí)行人。歷時兩年追回9億元現(xiàn)金和3處抵押房產(chǎn)，最大限度挽回損失。

## 重點法律條文說明

合同法第60條：合同各方要按約定全面履行義務。對方不履行時可要求繼續(xù)履行或賠償損失。

民事訴訟法第101條：情況緊急時可在起訴前申請財產(chǎn)保全。申請人需提供相應擔保。

執(zhí)行程序司法解釋第20條：對逃避執(zhí)行的當事人，法院可采取限制高消費、司法拘留等措施。