泛亞兌付危機持續(xù)發(fā)酵。眾多投資者來到北京維權 。

2015年7月15日，泛亞有色交易所發(fā)布公告，泛亞有色金屬交易所委托受托交易商近日出現(xiàn)了資金贖回困難，在委托受托業(yè)務合同期限內，部分受托資金出現(xiàn)了集中贖回情況。此后，涉及全國20余萬投資者，據(jù)稱總金額達400億元的泛亞交易所流動性危機浮出水面，投資者已在位于昆明的泛亞總部等地展開多次維權活動。

根據(jù)其官網(wǎng)介紹，泛亞有色金屬交易所2011年于云南成立，是全球最大的稀有金屬交易所，中國客戶資產(chǎn)管理規(guī)模最大的現(xiàn)貨交易所。以保本保息、資金隨進隨出為特點的活期理財產(chǎn)品“日金寶”為代表，泛亞在過去四年時間里迅速膨脹。

新京報記者采訪多位投資者了解到，泛亞有色案件措施 他們投資的正是這款產(chǎn)品。簡單來說，日金寶的委托方為日金寶投資者，借款者則是有色金屬貨物的購買方。投資者購買日金寶理財產(chǎn)品，也就是為借款者墊付貨款，借款者則按日給投資者支付一定利息，并在約定時間購買貨物償還本金。

多位投資者表示，最早在4月份，泛亞資金鏈就已出現(xiàn)問題。河北的陳女士表示，3月17日開始買，一共存了3300萬，但從4月13日開始，資金就轉不出來了?！胺簛喎磸驼f市場在打新股，所以流動性不足，讓泛亞有色案件措施 我等等，但一直沒有進展。”

8月31日，泛亞所停止委托受托業(yè)務。新京報記者獲得的一份泛亞內部文件顯示，泛亞目前正在準備向投資者推出三種解決方案，其中一種是委托方將代持貨物在交易所新系統(tǒng)現(xiàn)貨盤面掛牌賣出，所得收益歸資金受托方。

多位投資者表示，目前已對泛亞失去信任，希望政府成立工作小組，并邀請機構代表、客戶代表及相關專業(yè)人士參與到處理小組中，切實維護投資者利益。 立案偵查

2015年12月22日，昆明市人民政府發(fā)布了《關于昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司有關情況的通報（八）》。

通報稱，昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司出現(xiàn)兌付危機以來，云南省委省政府一直高度重視，立即責成昆明市和省有關部門成立專項工作組，進行調查核實。昆明市政府迅速組成專項工作組，全力開展各項工作。經(jīng)前期大量調查，判明昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司在經(jīng)營活動中涉嫌違法犯罪問題，公安機關已依法立案偵查。

調查處理

2016年2月5日，昆明市人民政府通報昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司涉嫌犯罪有關情況。昆明等地公安機關自2015年12月1日起，對昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司（以下簡稱昆明泛亞有色）涉嫌非法吸收公眾存款犯罪立案偵查，并對該公司密切關聯(lián)公司和授權服務機構依法開展調查。

經(jīng)初步調查：昆明泛亞有色于2012年4月擅自改變交易規(guī)則，推出“委托受托”業(yè)務，在未經(jīng)相關部門審批的情況下，與云南天浩稀貴金屬股份有限公司等多家關聯(lián)公司，采取自買自賣手段，操控平臺價格，制造交易火爆假象，同時昆明泛亞有色統(tǒng)一印制大量宣傳材料，通過全國各地授權服務機構及公司網(wǎng)電部將“委托受托”業(yè)務包裝成“日金寶”、“日金計劃”等產(chǎn)品，承諾10%至13%固定年化收益率且收益與貨物漲跌無關，向社會不特定人群吸收存款，形成由其實際控制的“資金池”，套取大量現(xiàn)金。

犯罪嫌疑人

昆明泛亞有色實際控制人、公司董事長單九良等16名主要犯罪嫌疑人已被昆明市人民檢察院批準逮捕，與此案相關的一批犯罪嫌疑人被各地公安機關依法采取強制措施。公安機關依法查封、凍結、扣押了一批涉案資產(chǎn)，并在有關部門的支持配合下，開展調查取證、甄別涉案資產(chǎn)等工作，全力以赴追贓挽損。

法律分析：為加強對金銀泛亞有色案件措施 的管理泛亞有色案件措施 ，保證國家經(jīng)濟建設對金銀的需要，取締金銀走私和投機倒把活動，特制定本條例。由于法規(guī)、規(guī)章的相對滯后，導致舊黃金首飾交易的監(jiān)管主體規(guī)定不明確，使公安機關在執(zhí)法過程中處于尷尬的境地，既不利于打擊黃金回收環(huán)節(jié)可能發(fā)生的違法犯罪行為，也不利于社會主義市場經(jīng)濟的健康發(fā)展。因此，呼吁有關部門盡早修訂《中華人民共和國金銀管理條例》，取消對金銀收購、金銀配售、經(jīng)營單位和個體銀店的管理等規(guī)定，明確中國人民銀行對黃金的監(jiān)管只限于進出口，以更好地適應經(jīng)濟發(fā)展的需要。

法律依據(jù)：《中華人民共和國金銀管理條例》

第二條 本條例所稱金銀，包括：

（一）礦藏生產(chǎn)金銀和冶煉副產(chǎn)金銀泛亞有色案件措施 ；

（二）金銀條、塊、錠、粉泛亞有色案件措施 ；

（三）金銀鑄幣；

（四）金銀制品和金基、銀基合金制品；

（五）化工產(chǎn)品中含的金銀；

（六）金銀邊角余料及廢渣、廢液、廢料中含的金銀。

鉑（即白金），按照國家有關規(guī)定管理。

屬于金銀質地的文物，按照《中華人民共和國文物保護法》的規(guī)定管理。

第三條 國家對金銀實行統(tǒng)一管理、統(tǒng)購統(tǒng)配的政策。

中華人民共和國境內的機關、部隊、團體、學校、國營企業(yè)、事業(yè)單位，城鄉(xiāng)集體經(jīng)濟組織（以下統(tǒng)稱境內機構）的一切金銀的收入和支出，都納入國家金銀收支計劃。

第四條 國家管理金銀的主管機關為中國人民銀行。

中國人民銀行負責管理國家金銀儲備；負責金銀的收購與配售；會同國家物價主管機關制定和管理金銀收購與配售價格；會同國家有關主管機關審批經(jīng)營（包括加工、銷售）金銀制品、含金銀化工產(chǎn)品以及從含金銀的廢渣、廢液、廢料中回收金銀的單位（以下統(tǒng)稱經(jīng)營單位），管理和檢查金銀市場；監(jiān)督本條例的實施。

第五條 境內機構所持的金銀，除經(jīng)中國人民銀行許可留用的原材料、設備、器皿、紀念品外，必須全部交售給中國人民銀行，不得自行處理、占有。

第六條 國家保護個人持有合法所得的金銀。

第七條 在中華人民共和國境內，一切單位和個人不得計價使用金銀，禁止私相買賣和借貸抵押金銀。

目前，只是一審宣判了，賠償還沒有出來吧。在公安部注冊申報過嗎？

昆明泛亞有色公司總裁因非法吸收存款獲刑18年

2019-03-22 15:33:10 新華社

新華社昆明3月22日消息，3月22日，云南省昆明市中級人民法院公開開庭，對昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司（以下簡稱昆明泛亞有色公司）等4家被告單位以及單九良等21名被告人非法吸收公眾存款、職務侵占案宣告一審判決，以非法吸收公眾存款罪，對昆明泛亞有色公司判處罰金人民幣十億元，對云南天浩稀貴公司等3家被告單位分別判處罰金人民幣五億元、五千萬元和五百萬元泛亞有色案件措施 ；對被告人單九良以非法吸收公眾存款罪、職務侵占罪判處有期徒刑十八年，并處沒收個人財產(chǎn)人民幣五千萬元，罰金人民幣五十萬元；對郭楓、張鵬、王飚、楊國紅等20名被告人分別依法追究相應泛亞有色案件措施 的刑事責任。

昆明市中級人民法院經(jīng)開庭審理查明泛亞有色案件措施 ：2011年11月至2015年8月間，被告單位昆明泛亞有色公司董事長、總經(jīng)理（總裁）單九良與主管人員郭楓、王飚經(jīng)商議策劃，違反國家金融管理法律規(guī)定，以稀有金屬買賣融資融貨為名推行“委托交割受托申報”“委托受托”業(yè)務，向社會公開宣傳，承諾給付固定回報，誘使社會公眾投資，變相吸收巨額公眾存款。被告單位云南天浩稀貴公司等3家公司及被告人錢軍等人明知昆明泛亞有色公司非法吸收公眾存款而幫助其向社會公眾吸收資金。昆明泛亞有色公司非法吸收公眾存款數(shù)額巨大，給集資參與人造成巨額經(jīng)濟損失。此外，法院還查明被告人單九良、楊國紅在經(jīng)營、管理昆明泛亞有色公司期間，利用職務之便，單獨或者共同將本單位財物非法占為己有的事實。

案發(fā)后，公安機關全力開展涉案資產(chǎn)追繳工作，依法查封、扣押、凍結涉案金屬等財物，涉案財物的追繳工作仍在進行中。追繳到案的資產(chǎn)將移送執(zhí)行機關，并繼續(xù)追繳違法所得，按比例發(fā)還集資參與人。根據(jù)法律和司法解釋規(guī)定，本案財產(chǎn)刑執(zhí)行時，退賠集資參與人損失優(yōu)先于罰金刑的執(zhí)行。

昆明市中級人民法院認為，被告單位昆明泛亞有色公司等4家公司、被告人單九良等21人違反國家金融管理法律規(guī)定，變相吸收公眾存款，數(shù)額巨大，均已構成非法吸收公眾存款罪；被告人單九良、楊國紅利用職務便利，非法將本單位財物占為己有，數(shù)額巨大，構成職務侵占罪，均應依法懲處。法院根據(jù)各被告單位、被告人的犯罪事實、性質、情節(jié)和社會危害程度，依法作出上述判決。

各被告人的親屬、部分集資參與人、人大代表、政協(xié)委員、新聞記者及群眾120余人旁聽了宣判。

泛亞事件是由該交易所旗下一款產(chǎn)品“日金寶”所引發(fā)泛亞有色案件措施 的。該產(chǎn)品是一款資金隨進隨出、年化約13%、每日結息實時到賬的項目泛亞有色案件措施 ，豐厚的收益吸引泛亞有色案件措施 了眾多投資者。

然而從2015年4月開始泛亞有色案件措施 ，投資者的資金開始無法取回，泛亞逐步限制交易，到了2015年7月就連投資者存放在泛金所賬戶的個人資金也遭到“凍結”。隨后，泛亞事件不斷升級，其模式更暴露出龐氏騙局、不規(guī)范經(jīng)營、挪用資金等質疑。

2015年12月22日，昆明市人民政府發(fā)布通報稱，昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司在經(jīng)營活動中涉嫌違法犯罪問題，公安機關已依法立案偵查。

擴展資料：

龐氏騙局是對金融領域投資詐騙的稱呼，金字塔騙局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財?shù)?，這種騙術是一個名叫查爾斯•龐茲的投機商人“發(fā)明”的。龐氏騙局在中國又稱“拆東墻補西墻”，“空手套白狼”。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以制造賺錢的假象進而騙取更多的投資。

查爾斯•龐茲（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世紀的意大利裔投機商，1903年移民到美國，1919年他開始策劃一個陰謀，騙子向一個事實上子虛烏有的企業(yè)投資，許諾投資者將在三個月內得到40%的利潤回報，然后，狡猾的龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當。由于前期投資的人回報豐厚，龐茲成功地在七個月內吸引了三萬名投資者，這場陰謀持續(xù)了一年之久，才讓被利益沖昏頭腦的人們清醒過來，后人稱之為“龐氏騙局”。

參考資料：龐氏騙局-百度百科

泛亞有色金屬投資交易所于2011年成立,有正規(guī)手續(xù),但它后來通過日金寶泛亞有色案件措施 的網(wǎng)上融資顯然在合法合規(guī)方面存在巨大漏洞。它宣稱泛亞有色案件措施 的年化利率能高達13%,如此高的收益率必然伴隨高風險,但其宣傳卻是保本、零風險、高收益、贖回方便等。

除泛亞有色案件措施 了泛亞經(jīng)營和政府監(jiān)管方面的問題,投資者的貪心和天真也是危機發(fā)生的重要原因。泛亞許諾的高回報對“活期存款”來說已經(jīng)離譜到荒誕,有點像是搞“非法集資”的“地下錢莊”泛亞有色案件措施 了,然而問題是監(jiān)管機構對它沒有及時制止,普通投資者則光數(shù)利息了,失去了起碼的警惕。因“民間集資”導致的擠兌危機在中國基層社會已發(fā)生過多次,事實上,參與各種“集資”的人在信息對稱方面得到的保障要遠遠低于股民,很難洞察危機的臨近。對泛亞有色案件措施 他們來說,危機發(fā)生之前往往得不到任何警告,而且一旦發(fā)生就難以翻轉。但參與者們的“記性”似乎比一再吃虧的散戶股民還要差。關于這一點,無論政府要承擔多少責任,那些參與者們所表現(xiàn)的人性弱點依然值得指出。而且很重要的一點是,擠兌危機的受害者們比股市暴跌時的散戶股民更缺承受力,金融領域的群體事件大多都是因擠兌危機發(fā)生的。

泛亞擠兌危機在愈演愈烈,它的解決必須依法依規(guī)進行。政府應促進事情朝著盡可能緩解的方向發(fā)展,其目的應是把投資者的損失降到最低。把大眾投資者的利益放在第一位,應為善后的首要原則。

對于已無法挽回的損失部分,更要嚴格依法厘清責任。除了對法律責任人進行追究,確定由誰來賠償投資者的損失,必須是一個法律上站得住腳的裁定。法律上的公正不意味著輿論的歡呼,在這個時候,法律應當比輿論更強大。

人們希望泛亞擠兌危機能夠以某種方式出現(xiàn)轉機,使受損的投資者獲得減少損失的希望。但這樣的柳暗花明會不會有,要靠杠桿還是運氣,似乎很難說。

泛亞成立時就得到云南政府的大力支持。雖然當時昆明的領導仇和等人被抓泛亞有色案件措施 了泛亞有色案件措施 ，但是還是有相當多的領導還在位。這些人試圖將泛亞的“詐騙”說成是市場行為泛亞有色案件措施 ，以逃避政府責任。所以泛亞有色金屬交易所可以“騙錢”不還。

上面的雙引號表示未經(jīng)經(jīng)偵調查泛亞有色案件措施 ，只能猜測。但云南政府拒絕調查。420億與22萬家庭，與其它相比，就不重要了。